近半数新西兰首次购房者　需依靠“爸妈银行”援助

根据一项最新报告，近一半的新西兰首次购房者预计需要依靠“爸妈银行（Bank of Mum and Dad）”的帮助才能买房。

OneChoice《Kiwi Housing Trends Report 2.0》调查了500名年龄介于18至39岁的Kiwi，结果发现，48%的受访者表示需要家庭财政援助，才能踏上置业阶梯。

而在已经获得父母经济支持的人当中，有70%表示，他们担心这会给父母带来压力。

个人理财专家、Sorted机构负责人 Tom Hartmann 表示，计划帮助成年子女的父母，需要清楚了解自己的财务状况，以及退休储蓄是否足够。

“我们担心的是，父母们可能在帮助孩子时，反而让自己处于不利位置。”

他说，许多父母都会尽一切能力帮助孩子买房。

“我认为很多父母其实可以同时兼顾两边……但这必须纳入整体财务规划。”

Hartmann 指出，退休规划应包括高于新西兰养老金（NZ Super）的额外储备。

“NZ Super 只是一个基础……但对很多人来说，他们退休后的生活需求其实高于这个水平。”

“因此，在帮助下一代之前，也必须考虑自己将如何填补这部分差距。”

他还表示，如果父母借钱给子女购买首套房，必须明确这是“贷款”还是“赠与”。

“这种清晰界定非常重要。如果是贷款，就应该正式签订贷款协议，并寻求法律意见，让所有人都清楚未来如何偿还。”

Kiwi梦想正在改变

越来越多新西兰人认为，“Kiwi Dream（纽西兰梦）”并不是拥有房产，而是实现财务独立。

报告显示：

• 88%的人仍认为拥有房屋是人生核心目标
• 但42%认为这个目标已经难以实现

与此同时，超过四分之三（78%）的Kiwi表示，他们预计至少还需要等待三年，才能负担得起买房。

相比之下，现在更多新西兰人认为：

• “财务独立”才是Kiwi Dream（54%）
• 认为“拥有房产”才是梦想的人则为44%

新西兰住房基金会（New Zealand Housing Foundation）主席 Sandy Foster 表示：

“虽然近年来住房负担能力实际上已有改善，但高利率、新建房质量以及就业稳定性的担忧，仍影响人们追求置业。”

她指出：

“在当前市场环境下，把家庭住房视为长期财务稳定保障的观念，已经不像过去那样被视为成功的象征。”

Foster 还表示，线上股票交易平台的兴起，也让Kiwi更容易接触其他投资方式，建立稳健的财务未来。